Gestion de patrimoine du dirigeant d'entreprise
Conseiller en gestion de patrimoine pour dirigeants
Vos patrimoines professionnel et personnel sont liés. Nous construisons des stratégies qui optimisent chaque euro, en coordination avec votre expert-comptable et votre avocat.
L'accompagnement du dirigeant
Un accompagnement dédié aux dirigeants d'entreprise
Chef d'entreprise, votre situation appelle une approche spécifique : arbitrage rémunération / dividendes, choix du statut (SASU, SARL), holding, trésorerie d'entreprise, prévoyance, retraite et, à terme, cession-transmission. Ces sujets s'articulent entre eux : les traiter isolément fait perdre de la valeur.
OptiFins Investissements coordonne votre stratégie patrimoniale avec vos conseils habituels (expert-comptable, avocat) pour une vision d'ensemble cohérente.
Nos expertises dirigeant
Quatre leviers pour le dirigeant
Optimisation de la rémunération
Arbitrer salaire, dividendes et avantages pour maximiser votre revenu net et vos droits sociaux.
Optimisation de l'impôt
Réduire l'imposition personnelle et celle de la société avec les bons dispositifs.
Optimisation de la retraite
PER, Madelin, capitalisation : compenser la faiblesse des régimes obligatoires.
Assurance dirigeant d'entreprise
Homme-clé, prévoyance, garantie sociale du chef d'entreprise, RC dirigeant.
Pourquoi coordonner patrimoine privé et professionnel ?
- Un euro optimisé dans l'entreprise finance vos projets personnels (retraite, immobilier, famille).
- La holding et la trésorerie d'entreprise ouvrent des leviers d'investissement puissants.
- Anticiper la cession, c'est réduire fortement la fiscalité de la plus-value (apport-cession, Dutreil).
- La prévoyance protège à la fois votre famille et la continuité de l'entreprise.
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine pour dirigeants ?
C'est un professionnel qui articule votre patrimoine professionnel (rémunération, holding, trésorerie, cession) et votre patrimoine privé (retraite, immobilier, transmission), en coordination avec votre expert-comptable et votre avocat, pour optimiser l'ensemble.
À quel moment un dirigeant doit-il se faire accompagner ?
Le plus tôt possible : au moment de fixer sa rémunération, de créer une holding, de placer sa trésorerie, de préparer sa retraite et, au plus tard, plusieurs années avant une cession pour en optimiser la fiscalité.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui. Nous intervenons en complément et en coordination avec votre expert-comptable et votre avocat : notre rôle est la stratégie patrimoniale globale, le leur la comptabilité et le juridique.
Aller plus loin
Nos expertises pour dirigeants
Approfondissez : optimisation de la rémunération du dirigeant, optimisation de l'impôt du dirigeant, optimisation de la retraite du dirigeant et assurance du dirigeant d'entreprise.
Vos placements en architecture ouverte : assurance vie, PER, private equity.