Placement
Immobilier
Fiscalité
Optimisation
Les avantages d’un conseiller OptiFins Investissements
Avec OptiFins Investissements la gestion de patrimoine est accessible à tous !
Nos services
Des services adaptés à votre situation
que vous soyez :
Optifins Investissements
Une approche par objectif
01
Faisons connaissance
Comprendre votre situation
Écouter vos attentes et objectifs
Déterminer votre horizon
02
Notre analyse
Présentation du bilan patrimonial
Conseils pour optimiser vos finances
Proposition de nos solutions
03
Mise en place des solutions
Sélection du meilleur partenaire
Choix de vos préférences de suivi
Ouverture de votre espace
04
Conseil et Suivi
Pour vous apportez nos conseils
Faire un point sur vos investissements
Pour remplir votre déclaration
Partenaires Premium
accompagnement
Conseils personnalisés
et adaptés
pour tous
Nos Avis
Les avis clients
Excellent conseiller , réactif et à l’écoute de nos besoins.
Je recommande vivement
Excellent conseiller, à l’écoute et adapte le besoin au client. Il vous propose que ce dont vous avez besoin.
Je recommande.
J’ai fait le point avec Monsieur Thibaud. Je suis cliente depuis 2 ans et comme chaque année il propose de faire un point. Je suis contente de ma mutuelle ainsi que des Placements.
Je l’ai recommandé à mes copines.
Thibaud a fait preuve d’écoute, de conseils, de compréhension.
Il sait conseiller et guider ces clients même si la solution nécessite un contrat autre que les siens.
Je lui fais a 100% confiance !
On m’a recommandé Thibaud pour la gestion de mon patrimoine, et je ne suis pas déçu. Il me permet de sécuriser mon patrimoine et d’en plus générer des revenus. Il a ete très attentif à mes demandes et à pris le temps de tout m’expliquer. Je le recomande à mon tour
Thibaud est très à l’écoute et attentif à nos besoins. Il a pris beaucoup de temps pour comprendre nos objectifs avant de nous proposer des solutions diversifiées et sécurisées. Merci !
Vos questions fréquentes
- Photographier votre situation actuelle : revenus, charges, patrimoine, fiscalité, prévoyance
- Identifier les leviers d’optimisation que vous ne soupçonnez pas : fiscalité, rendement, transmission
- Détecter les angles morts : succession non préparée, prévoyance insuffisante, épargne mal placée
- Construire une stratégie alignée avec vos objectifs de vie : retraite, études des enfants, transmission, investissement immobilier
- Architecture ouverte : aucun rattachement à un groupe bancaire ou à une compagnie d’assurance. Plusieurs partenaires et sociétés de gestion sélectionnés rigoureusement selon des critères stricts, et non imposés.
- Neutralité capitalistique : je n’ai aucun produit « maison » à vous vendre. Mon seul intérêt est le vôtre.
- Transparence totale : la grille tarifaire est disponible sur simple demande. 90 % des CGP français ne le font pas.
- Pédagogie avant tout : je vous explique avant de proposer. Aucun produit ne sera souscrit sans que vous ayez compris ce que vous achetez, pourquoi, combien ça coûte et quels sont les risques.
- Suivi annuel systématique : un bilan obligatoire chaque année pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie.
- Frais sur versements, communiqués AVANT toute souscription et affichés sur la grille tarifaire
- Rétrocessions sur encours, selon les supports, versées par les sociétés de gestion ou compagnies partenaires, communiqués AVANT toute souscription et affichés sur la grille tarifaire
- Honoraires ponctuels pour certaines missions spécifiques : bilan approfondi, audit, assistance déclarative
- Il est chef d’entreprise, pas salarié d’un réseau. Il ne démissionne pas et son intérêt est directement lié à la bonne santé patrimoniale de ses clients.
- Il est inscrit à l’ORIAS et soumis aux contrôles de l’ACPR et de l’AMF. Il doit suivre 60 heures minimum de formation continue par an pour maintenir ses habilitations.
- Il travaille en architecture ouverte, sans produits « maison » imposés, contrairement aux conseillers bancaires.
Ma méthode repose sur 4 étapes clairement formalisées :
- Étape 1 — Faisons connaissance : premier échange sans engagement pour comprendre votre situation, vos attentes et votre horizon
- Étape 2 — Mon analyse : présentation du bilan patrimonial, conseils d’optimisation, proposition de solutions adaptées
- Étape 3 — Mise en place : sélection du meilleur partenaire selon vos préférences, ouverture des contrats, démarrage
- Étape 4 — Conseil et suivi annuel : point annuel obligatoire pour ajuster la stratégie aux évolutions de votre vie et de la législation
Toute mission fait l’objet d’une lettre de mission écrite précisant l’étendue du service et les honoraires applicables.
Parce que votre vie évolue, la législation évolue, les marchés évoluent. Sans suivi annuel, une stratégie pertinente aujourd’hui peut devenir inadaptée demain.
Le suivi annuel permet de :
- Adapter la stratégie aux événements de vie : mariage, naissance, séparation, héritage, déménagement, changement professionnel, retraite
- Intégrer les évolutions législatives : réformes fiscales, plafonds, nouveaux dispositifs
- Vérifier la performance des contrats souscrits et procéder aux arbitrages utiles
- Faire le point sur les frais et rétrocessions perçus, en toute transparence : obligation MIF 2 / DDA
Aucun de mes clients n’est un « one-shot ». L’accompagnement s’inscrit dans la durée, parfois sur plusieurs générations.
J’accompagne 4 profils principaux :
- Les entrepreneurs et dirigeants : TNS, professions libérales, chefs d’entreprise — optimisation de rémunération, holding, Pacte Dutreil, prévoyance, retraite, cession-transmission
- Les particuliers : familles, cadres supérieurs avec un patrimoine ≥ 50 000 € — retraite, fiscalité, épargne, succession, immobilier, financement des études
- Les sportifs de haut niveau : revenus irréguliers, fin de carrière, reconversion, gestion d’image
- Les Frères d’Armes : militaires, gendarmes, policiers, pompiers et leurs conjoints, avec un tarif préférentiel de -50 %
Ancien sous-officier de l’armée de Terre formé à l’ENSOA, je connais les contraintes spécifiques de celles et ceux qui servent ou ont servi la Nation : OPEX, mutations, logement de fonction, pension militaire, transition vie civile, reconversion.
C’est pourquoi j’applique un tarif préférentiel de -50 % sur toutes mes prestations pour les militaires, gendarmes, policiers, pompiers, réservistes opérationnels, anciens combattants et leurs conjoints, sur justificatif. C’est ma manière de continuer à servir, autrement.
La prise de contact se fait uniquement via Calendly, qui vous permet de choisir directement un créneau qui vous convient sur mon agenda.
Le premier échange est offert et sans engagement. Il dure environ 1 heure et nous permet de faire connaissance : vous m’exposez votre situation et vos objectifs, je vous présente ma méthode et mon mode de rémunération.
Si vous souhaitez aller plus loin avec des préconisations personnalisées et un bilan patrimonial approfondi, une mission spécifique sera mise en place, encadrée par une lettre de mission écrite et facturée 200 € TTC conformément à ma grille tarifaire publique.
Oui, absolument. En tant que Conseiller en Investissements Financiers, je suis soumis au secret professionnel et au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD).
- Vos données ne sont jamais commercialisées ni cédées à des tiers
- Elles sont conservées pendant 5 ans minimum après la fin de la relation : obligation réglementaire CIF — article L.541-8-1 du Code monétaire et financier
- Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, d’opposition et de portabilité sur l’ensemble de vos données
- Toute réclamation peut être adressée à la CNIL : 3 Place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07