Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Niort

Non, le premier rendez-vous est totalement sans engagement. C'est une prise de connaissance mutuelle : vous m'exposez votre situation patrimoniale et vos objectifs, je vous présente ma méthode et mon mode de rémunération. Vous repartez avec la liberté totale de poursuivre ou non. Aucune souscription ne peut intervenir lors de ce premier échange.

Le bilan patrimonial est le point de départ indispensable de toute stratégie financière sérieuse. Il permet de photographier votre situation actuelle (revenus, charges, patrimoine, fiscalité, prévoyance), d'identifier les leviers d'optimisation que vous ne soupçonnez pas, de détecter les angles morts (succession non préparée, prévoyance insuffisante, épargne mal placée) et de construire une stratégie alignée avec vos objectifs de vie. Sans bilan, on bricole. Avec un bilan, on bâtit.

Cinq différences majeures : une architecture ouverte (aucun rattachement à un groupe bancaire), une neutralité capitalistique (aucun produit "maison" à vendre), une transparence totale (grille tarifaire disponible sur simple demande. 90% des CGP ne le font pas), la pédagogie avant tout (aucun produit souscrit sans que vous ayez compris ce que vous achetez) et un suivi annuel systématique pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie.

Toute prestation a un coût. Ma rémunération est constituée de 3 sources, dans une logique de transparence MIF 2 : des frais sur versements communiqués AVANT toute souscription, des rétrocessions sur encours versées par les compagnies partenaires (communiquées AVANT engagement), et ponctuellement des honoraires pour des missions spécifiques. Aucune zone d'ombre, aucune mauvaise surprise. La grille tarifaire complète vous est remise lors du premier rendez-vous.

Non, c'est à votre convenance. Je me déplace à votre domicile ou dans votre entreprise, partout en Deux-Sèvres (79) et dans les départements limitrophes. Les rendez-vous en visioconférence sont également possibles, ce qui me permet d'accompagner mes clients partout en France.

C'est votre interlocuteur unique sur l'ensemble de vos finances, dans une logique de long terme, l'équivalent d'un médecin de famille pour votre patrimoine. Il est chef d'entreprise (pas salarié d'un réseau), inscrit à l'ORIAS et soumis aux contrôles de l'ACPR et de l'AMF. Il suit 60 heures minimum de formation continue par an et travaille en architecture ouverte, sans produits "maison" imposés.

Ma méthode repose sur 4 étapes : faisons connaissance (premier échange sans engagement), mon analyse (bilan patrimonial, conseils d'optimisation, solutions adaptées), mise en place (sélection du meilleur partenaire, ouverture des contrats) et conseil et suivi annuel (point annuel obligatoire pour ajuster la stratégie). Toute mission fait l'objet d'une lettre de mission écrite précisant l'étendue du service et les honoraires.

Parce que votre vie évolue, la législation évolue, les marchés évoluent. Le suivi annuel permet d'adapter la stratégie aux événements de vie, d'intégrer les évolutions législatives, de vérifier la performance des contrats et de procéder aux arbitrages utiles. Aucun de mes clients n'est un "one-shot". L'accompagnement s'inscrit dans la durée, parfois sur plusieurs générations.

J'accompagne 4 profils principaux : les entrepreneurs et dirigeants (optimisation de rémunération, holding, Pacte Dutreil, prévoyance, cession-transmission), les particuliers (familles, cadres supérieurs, retraite, fiscalité, épargne, succession, immobilier), les sportifs de haut niveau (revenus irréguliers, fin de carrière, reconversion) et les Frères d'Armes (militaires, gendarmes, policiers, pompiers, douaniers et conjoints, tarif préférentiel).

Ancien sous-officier de l'armée de Terre formé à l'ENSOA, je connais les contraintes spécifiques de celles et ceux qui servent la Nation : OPEX, mutations, logement de fonction, pension militaire, transition vie civile. C'est pourquoi j'applique un regard particulier pour les militaires, gendarmes, policiers, pompiers, réservistes, douaniers, anciens combattants et leurs conjoints (sur justificatif). C'est ma manière de continuer à servir, autrement.

La prise de contact se fait via Calendly, qui vous permet de choisir directement un créneau sur mon agenda. Le premier échange est offert et sans engagement (de 1h à 1h30). Si vous souhaitez aller plus loin avec des préconisations personnalisées, une mission spécifique sera mise en place, encadrée par une lettre de mission écrite et facturée 200 € TTC, montant convertible en avoir sur toutes prestations hors frais de courtage.

Oui, absolument. En tant que CIF, je suis soumis au secret professionnel et au RGPD. Vos données ne sont jamais commercialisées ni cédées à des tiers, elles sont conservées 5 ans minimum après la fin de la relation (obligation réglementaire), et vous disposez d'un droit d'accès, de rectification, d'effacement, d'opposition et de portabilité.